比特币交易所创始人离奇死亡:死亡证明漏洞百出?

2019-02-09 10:41:45    来源:券商中国    

美东时间2月5日,这一引发数字加密货币投资人广泛关注的事件有了最新进展,加拿大《公司债权人安排法》(CCAA)颁布债权人保护令,处理该平台客户的未决财务问题。

据悉,Quadriga CX平台已于1月28日下线。法庭文件显示,当该交易所关闭时,Quadriga CX的平台有36.3万名用户,其中11.5万人的账户中有余额共计2亿美元,其中包括约1.47亿美元加密数字货币。该交易所允许比特币、莱特币和以太币以及其他类型的加密货币进行交易。最大的用户索赔约为7000万美元。

加密数字币交易所创始人突然去世

加拿大加密数字货币创始人兼CEO杰拉尔德·科顿(Gerald Cotten)在访问印度期间突然去世。这家名为Quadriga CX的平台在提交给法庭的文件中说,由于该CEO是唯一知道取得这些资金所需的安全密钥和密码的人,且尽管“反复努力地搜索”,在任何地方都找不到写下来的密码或恢复键。

由此,致使该交易所无法向客户偿还至少2亿美元,其中包括约1.47亿美元加密数字货币,引发该交易所投资人震怒和质疑。

该平台公告其创始人病逝,来源:Facebook/QuadrigaCX

美东时间2月5日,加拿大新斯科舍省最高法院(Supreme Court of Nova Scotia)批准了该公司提出的为期30天的针对债权人的保护请求,并任命会计师事务所安永(Ernst&Young)对Quadriga CX的财务状况进行清理,并探索可能的出售。

Quadrigacx平台官网声明

Quadriga CX在2月5日发表的最新声明里表示将根据加拿大《公司债权人安排法》(CCAA)颁布的债权人保护令,处理该平台客户的未决财务问题。声明中表示:

“虽然在过去的几周中,Quadriga CX一直在着力解决流动资金的问题,其中包括试图召回冷钱包中的加密货币,以及向其他金融机构寻觅资金汇款,但不幸这些努力都以失败结局而告终。由于这些问题无法及时解决,该平台无法再继续为用户提供交易。目前Quadriga CX已申请了债权人保护,从而可以尽一切努力调动资金、并解决客户的问题。根据CCAA,法院已指定了安永会计师事务所(Ernst&Young Inc。)作为独立第三方监督这些诉讼程序。”

愤怒的投资者并不买账,在社交媒体和采访中讨论对该公司索赔和潜在诉讼的调查。在此前的案例中,尽管也有其他加密交易所无法偿付客户资金,但据海外报道,这似乎是第一家声称自己丢失了账户密钥的加密交易所。

不少人质疑,为什么只有CEO一人掌握如此巨额资金?甚至该CEO是否真的死亡,是否伪造死亡来制造了一场“金蝉脱壳”的骗局?

Quadriga CX平台已于1月28日下线。法庭文件显示,当该交易所关闭时,Quadriga CX的平台有36.3万名用户,其中11.5万人的账户中有余额——其中1.8亿美元为加密货币,7000万美元为加拿大货币。该交易所允许比特币、莱特币和以太币以及其他类型的加密货币进行交易。最大的用户索赔约为7000万美元。

2019年1月14日,该交易所平台在Facebook上发布的一份声明称,2013年成为该公司联合创始人的科顿在前往在印度开设的一家孤儿院的途中死于疾病。文件称,30岁的科顿已于12月9日去世。

他的遗孀詹妮弗(Jennifer K.M.Robertson)被任命为该公司董事。在一份宣誓书中,她写道,她的丈夫通过一台加密的笔记本电脑经营着这家公司,大部分时间都在他们位于新斯科舍省秋季河的家中办公。詹妮弗并不知道密码也不知道如何恢复,“尽管反复努力地搜索,但在任何地方都找不到写下来的密码或恢复键”。詹妮弗说,她还聘请了一位专家,在离线存储的“冷钱包(cold wallets)”中寻找这种加密货币,但收效甚微。

根据CoinMarketCap网站的数据,按日交易量计算,截至去年10月,该交易所指数排在全部指数的中游。法庭文件显示,该交易所将货币存放在“热钱包”和“冷钱包”中。“热钱包”与互联网相连,可以快速满足取款要求;“冷钱包”则离线保存,并以实物形式储存,比如放在U盘上,这让它们更安全。

詹妮弗在她的宣誓书中写道,在她丈夫死后,他的员工曾试图进入“冷钱包”,但要么失败了,要么只找到了少量的钱。

安永(Ernst&Young)在提交给法庭的一份初步报告中写道,该公司面临一系列非同寻常的案件事实。文件显示,Quadriga CX没有清晰的会计系统,也没有银行账户。安永写道,科顿通常会通过电子邮件向员工发出指示,让他们公布通过第三方支付的款项,而支付的流入和流出“没有得到系统性的跟踪”。

法庭文件称,该公司拥有多种加密货币的大量资产,未公开的以该公司名义开具的银行汇票总额约为3000万美元,其中37.5万美元现金为他人持有。几家公司已经提出收购该公司,这对竞争对手来说可能很有价值。

意外还是阴谋?至少有四大疑点

“在这家公司的历史上,死亡发生在一个非常奇怪的时刻。”康奈尔大学教授、加密货币和合约计划(Initiative for cryptocurrency and contract)联席主任Emin说。他指出,各种各样的在线侦探一直在搜索分散式网络可以更新的分类账区块链,以寻找证据,证明Quadriga CX曾在何处存储资产,但一无所获,这引起了大家的警觉。

自从问世以来,数字加密货币就声称自己“绝对安全”,而“绝对安全”的前提即是密钥——只有拥有密钥的人才能取走数字加密货币,其他任何人或机构都不能染指,可这种“绝对安全”其实也存在着一个重大的安全隐患。随着创始人的突然死亡,这笔约1.9亿美元的巨款也似乎不可避免地成为了深埋地下的秘密。

华尔街观察学者、财经作家陈思进分析,无怪投资人质疑不断,年仅30岁的创始人离奇去世,且死讯公布时间也是平台方称的死亡时间一个月后,整个事件至少有是否秘密丢失资金找不回,该交易平台合伙人曾有信用污点,死亡时间和地点离奇且无权威证明等诸多疑点。

疑点一:区块链专家推测Quadriga CX从一开始就没用过冷钱包

“一般正常程序中,作为Quadriga CX创始人兼CEO的科顿都会将大部分币转移到冷钱包(没有在联网环境下使用过的钱包),以保护它们免受黑客攻击或被盗窃。”该平台成员分析,CEO生前曾全权负责处理资金,她本人以及团队的其他成员都没有机会接触到交易所的冷钱包。“尽管经过了反复努力的搜索,但我还是无法找到密钥或者是恢复密钥工具写在任何地方的痕迹。”

尽管她曾咨询过一位专家,而她从创始人科顿的其他电脑和手机上“恢复了一些数字货币与一些有限的信息”,但绝大多数的货币仍留存在他的主电脑中无法触及,犹如“石沉大海”。

不过,近日,某化名为“ProofofResearch”(研究证据)的区块链研究学者发表论文称,据分析该公司31个比特币地址,没有证据可以证明Quadriga CX采用了冷钱包技术。

此外,据2月4日CCN报道,区块链服务公司MyCrypto的首席执行官Taylor Monahan经调查发现Quariga CX并没有用来存储用户资金的以太坊冷钱包。

“我没有看到Quadriga CX曾为以太币提供过冷钱包的迹象。”Monahan评估了该交易所使用的三个主要的以太坊地址,并且没有发现任何证据可以证明这些地址被用作交易的冷钱包。在接受CCN采访时,她表示仍然需要分析大致50万笔交易,才可以得出确定的结论。但是有极大的可能性是冷钱包根本不存在。

Monahan发表对Quadriga CX持有以太币冷钱包的质疑,来源:Twitter Tayvano_

陈思进称,更令人震惊的是,调查显示其中有许多资金似乎已被转移到了外部交易。那么,所谓的由于创始人去世后,冷钱包的密钥无人得知,因而巨款石沉大海,不知所踪,到底是钱一直都在,还是早已经凭空消失了?

疑点二:知名律师认为联合创始人或有犯罪背景

律师Stephen Palley日前在社交网络推特上表示,据他得到的可靠消息称,Quadriga CX的联合创始人Micheal Patryn其实还有另一重身份——也就是罪行累累的诈骗犯Omar Dhanani的化名。根据可查阅到的犯罪记录,Omar Dhanani在2005年的一个案件中还曾化名为Omar Patryn。

Omar Dhanani aka Omar Patryn的法庭档案,来源:Twitter StephendPalley

据悉,Omar Dhanani与其他5人曾因非法盗用他人网络身份及参与信用卡诈骗案被捕入狱。他们曾一同运营组织犯罪网站Shadowcrew(影子同盟)。

事实上,当“影子同盟”被美国特勤处一举捣毁的时候,Omar Dhanani仍是加利福尼亚州温泉谷(Fountain Valley)的居民。而根据当地户口的内部系统调查,他的亲属中包括Nazmin Dhanani。

耐人寻味的是,这位NazminDhanini与前文提到的Quadriga CX联合创始人Macheal Patryn竟然一起合开了许多家公司,其中一家即为“MPD广告公司”。

疑点三:遗嘱合法变更时间离奇,死亡证明漏洞百出

历经了长达了一个多月的沉默,Quadriga CX在1月份才公布了创始人早在去年12月9日已经在印度去世的消息。同时,其公示的印度当地提供的死亡证明,甚至还把创始人Cotten的名字拼写错误。

把创始人姓氏Cotten拼写成Cottan的死亡证明来源:Twitter ImMattJones

负责外交事务的加拿大全球事务(Global Affairs Canada)发言人纪尧姆贝鲁比(Guillaume Berube)表示,该办公室已向一名在访问印度期间死亡的加拿大人的家人提供了帮助,但由于印度的隐私法,他无法进一步置评。

据Bloomberg近日报道,Quadriga CX首席执行官兼创始人Gerald Cotten在12月9日,也就是他去世前的12天,合法改变了他的遗嘱,引发热议。

陈思进指出,创始人在修改遗嘱时,为何没有交代这笔财产?一般而言,富豪们在远赴异国出差或旅行之前,为防万一都会重新制定遗嘱。万一不幸发生以后,可以使家属正常访问其重要文件的两种常见方法为:一、将密码与权限交付律师;二、在活着的时候就充分相信你爱的人。但是据报道,该创始人的笔记本非常难以破解。如果这笔资金确实存在,那么他本人一定极其地谨慎。

疑点四:平台银行危机早露端倪

据了解,事实上,这并不是Quadriga CX第一次陷入危机。早在2018年10月间,加拿大帝国商业银行(CIBC)就冻结了Quadriga CX高达2200万的资金。银行方声称无法判定这些资金的真正所属。

根据《环球邮报》的报道,该银行(CIBC)已向当地法院寻求协助,以确定最佳应对方案。CIBC在法庭文件中表示,它一共收到了388名存款人其中的7名电汇交易取消申请,但并不确定自己是否需要批准这些申请。该银行表示曾试图调查这些电汇交易取消背后的真相,然而完全没有头绪。目前,该银行正在寻求策略,以待向法院支付这些款项并让司法系统最后决定这笔钱的去向。

根据Quadriga CX方的辩白,CIBC自从2018年1月就开始故意扣拿存款人的资金。它还指责该银行试图进一步延长持有这些资金,并试图使一项本来根本不应该发生的行为合理化。Quadriga CX还通过电子邮件告知其用户称,加拿大银行正在互相勾结、阻碍交易,以使虚拟货币的运营在加拿大变得更加艰难。

加密数字币交易平台跑路不断,严监管正到来

有业内人士分析,该案的发生,凸显了监管加密交易所的必要性。

加拿大加密货币平台bitbuy负责财务和合规的副总裁迪安·斯库尔卡(Dean Skurka)称,加密交易所必须遵守有关洗钱和恐怖融资的法律,但在许多司法管辖区基本上不受监管。

尽管在2018年,曾经风头无二的数字加密货币一路狂跌,泡沫声不断,但该类数字币的交易市场却仍然火热,交易所平台也不乏大赚。据Bloomberg引用SanfordC.Bernstein&Co。的新研究表明,数字加密货币交易所营业收入预计在2018年达到40亿美元,比2017年增加整整一倍以上。

有统计显示,目前全球数字货币行业中有超过1.2万家数字货币交易所,每天仍有新的交易所诞生。不过,在整个交易市场,“二八效应”也非常明显——前20家头部交易所已经将90%的利润收入囊中,剩下还有上万家小交易所去瓜分剩余的10%利润。

二八效应之下,加之数字加密币迎来“熊市”行情,头部交易平台维持流量优势尚可运营,但一些中小交易所本来经营就不规范,选择了悄然跑路。此外,大量的靠传销币起家的交易所也在被查封或资金盘断裂之后悄然倒闭。

2017年12月,币集网无法提现确认,不久后网站关闭、客服消失,平台疑似跑路。

2018年2月,以德团队不和,中心化股权问题分配不清,实际控制人陈军跑路。

2018年6月,TBS手机交易所关停跑路。

2018年11月,玩家网被质疑“创始人携款2000万元跑路”,该创始人陈海波回应称为暂停关闭,在协商解决方案。

……

区块链独立观察媒体“45区”认为,“被数字货币造富神话引诱入场的交易所创业者纷纷入场,但他们没开始做梦就要面临巨大的运营压力:一个正常运营的交易所团队需要30-50人,每个月的运营成本在100万人民币以上,需要日活数万人才能实现盈亏平衡。而面对资金紧张、投资人的压力以及当前混乱的数字货币市场局面,这些匆匆入场的交易所选择了限制用户无法提币来盗取用户资产,或者等待用户充币之后仓皇卷款跑路。”

2018年2月,国际货币基金组织(IMF)主席拉加德表示,数字货币接受政府监管只是一个时间问题。她在接受采访时称“这是不可避免的。这显然是一个我们需要国际监管和适当监督的领域。”拉加德表示,IMF正积极努力防止数字货币被用于洗钱和资助恐怖主义。

据Bitcoin.com2月5日报道,澳洲顶级金融调查机构Austrac(澳大利亚交易报告分析中心)于日前官方注册了246起加密数字货币交易。Austrac在对这些交易进行注册登记的同时,也进行了对这些交易的背景审查、以及交易资金是否涉嫌洗钱的具体核实。业内人士表示,这一举动将进一步推动数字货币资产在澳洲的合法化进程。

事实上不仅澳洲,美国,日本、韩国、澳洲、印度等都已经加强了对加密数字货币交易所的监管,严厉督查反洗钱与反恐怖主义。

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