Coinbase:币圈Google,估值80亿美元,下一步IPO?

2018-10-11 16:40:55    来源:博链财经     作者:杉杉

博链财经10月11日报道,据国外媒体消息,美国数字货币交易所Coinbase日前正在进行新一轮5亿美元的融资,整体估值达80亿美元。

据了解,本次的投资方Tiger Global总部位于纽约对冲基金,已经有16年的历史,管理资产高达220亿美元,Tiger Global曾投资了印度“滴滴”Ola和印度“亚马逊”Flipkart,净赚数十亿美元。

若融资成功,Coinbase有望成为全球估值最高的数字货币交易所,亦成为区块链领域举足轻重的大玩家。

区块链领域“独角兽”养成记

Coinbase成立于2012年,总部位于美国旧金山,由Airbnb前工程师Brian Armstrong和高盛前交易员Fred Ehrsam合伙创办。

自成立以来,Coinbase就吸引了众多知名投资者和风险资本家:2013年,Coinbase获得了Union Square Ventures(USV)500万美元的投资;同年12月,又获得了USV、Ribbit Capital和Andreessen Horowitz(A16Z)共同投资的2500万美元。

2015年1月,Coinbase的C轮融资为7500万美元,这是区块链行业第一次获得如此大金额的融资,本轮融资是由德丰杰投资(Draper Fisher Jurvetson, 简称DFJ)领导,包括纽交所美国联合服务汽车协会(USAA)、西班牙外换银行、日本NTT Docomo、花旗集团前CEO Valar Capital、Vikram Pandit、汤森路透前CEO Tom Glocer等金融机构和个人也参与其中。据估计,本轮估值达到4亿美元。

2015年1月27日,Coinbase创建的美国第一家持有正规牌照的数字货币(比特币)交易所正式开张,当年交易量一度排名世界第一。

2016年5月,Coinbase开始在GDAX平台上提供服务,并提供以太坊交易。

2017年1月,美国纽约州金融服务部(NYDFS)向Coinbase颁发了数字货币交易服务牌照,允许其提供比特币交易服务;3月,Coinbase又获得了纽约DFS的授权,使它能够在纽约提供莱特币和以太坊的交易服务。

随着Coinbase的爆炸性增长,短短几年时间,Coinbase交易所平台的用户数超过2000多万,用户数几乎和富达投资(Fidelity Investments)一样多,是美国纽交所上市公司嘉信理财(Charles Schwab)的两倍,后者是指高达670亿美元。但是,就用户的资产规模而言,Coinbase的规模就要小得多了。

目前看来,Coinbase绝多数投资者依旧是散户,他们也正在努力争取像高盛这样的大型机构。

2017年8月,有消息称VC给Coinbase的估值跃升至16亿美元,成为数字货币领域的独角兽公司。后来伴随着比特币价格一路攀升,为Coinbase所带来超过10亿美元的年收入,估值也随之提升。

Coinbase对数字货币市场的影响举足轻重,除了它美国第一大交易所的地位之外,还因为它是在美国拥有合法的经营牌照的交易所。

2018年6月6日,Coinbase宣布将成为受美国政府监管的数字货币交易平台,现正等待联邦当局的批准。一旦获批,它将能够在美国证监会(SEC)和金融业监管局(FINRA)的监督下提供数字货币交易服务。

对于数字货币这种新型资产来说,安全性无疑是最重要的。据悉,为了最大限度地降低灾难性数据泄露的风险,Coinbase以未连接至互联网、亦可称为冷钱包的方式存储了约98%的客户资产,剩下的是Coinbase用来进行交易的流动资产。

此外,Coinbase还为其用户购买了世界上最大的保险服务公司Aon的保险,为用户提供从物理层面到网络层面对存储服务器的入侵所导致的比特币失窃保险,进一步降低了用户在该平台上交易的风险。

成为“币圈Google

在数字货币这个领域,Coinbase想要达到的目标就是成为“币圈Google”,为全世界创造一个公开透明的金融系统。

为实现数字加密货币交易之外的多元化服务,自2018年以来,Coinbase加大了并购的力度。

4月13日,Coinbase宣布收购以太坊钱包浏览器Cipher。4月16日,Coinbase宣布以1亿美元的价格收购了Earn.com(以前称为21.co)。Earn是一家帮助用户通过转发邮件或完成一些任务来获得数字货币的公司。根据报道,经双方协商一致,Earn的创始人和投资者将获得部分Coinbase股权。

6月,Coinbase收购了证券交易商Keystone Capital、Venovate Marketplace和Digital Wealth LLC,以便成为美国证监会(SEC)和金融业监管局(FINRA)全面监管的数字货币交易所。通过此次收购,Coinbase将拥有另类交易系统许可(ATS)和注册投资顾问(RIA)许可。

8月15日,Coinbase宣布称已经收购了总部位于旧金山的初创公司分布式系统公司(Distributed Systems)。据悉,该分布式系统公司将帮助Coinbase交易所在其开发开放金融系统的计划中使用新的方式进行身份验证。

分析认为,Coinbase此举的目的,主要是通过大量收购推动技术进步的产品和人才,而后将Coinbase转变为一个一站式的服务平台,打造一个去中心化、开放式金融系统,为全球用户提供数字货币交易服务。

就在不久前,Coinbase宣布更新了三个功能:“Coinbase Bundle”,将为用户提供5种加密货币的加权组合捆绑交易;“Informational Asset Pages”可以了解市值前50的币种资产信息;“Coinbase Learn”用于回答用户的基本问题。三大功能在简化加密货币投资流程的同时,也为客户提供了更多的投资信息。

相比于提供近400个交易对的币安,目前,Coinbase平台上只有少数几个主流加密数字货币:比特币、比特币现金、以太坊、以太经典和莱特币等等。

不过,Coinbase正在开始着手发力新的币种的上币服务,或将引入上币费。对于新币种,将从六个方面进行评估,包括合法合规性、技术、市场供应、市场需求、加密经济模型(Crypto Economics)及是否符合Coinbase的使命与价值观。

发力全球化,下一步IPO

一直以来,Coinbase没有停下发展的脚步。在美国本土确立领导地位后,开始向海外扩张,包括向十几个欧洲国家推出比特币交易服务,在英国建立了比特币交易所,之后又计划进军亚洲和拉美市场。

此外,Coinbase也积极展开外部合作。不仅和戴尔、Expedia、Overstock等知名大公司建立合作关系,同时,也在不断深入与金融机构之间的合作。

早在,2017年5月,挪威最大的网上银行Skandiabanken就宣布将自己的网络银行和比特币账户连接在了一起,用户可以通过银行网站直接登陆Coinbase,了解自己的数字货币资产情况。

2018年3月6日,Coinbase宣布推出首支指数基金,进军资产管理行业。

Coinbase勾勒的未来版图包括:贷款(抵押贷款、小企业贷款、小额贷款等)、风险投资(种子投资、传统VC,风险债务等)、投资(股票、指数型基金、储蓄账户等)、身份与声誉(身份证、身份认证、信用评分等)、汇款(跨境汇款)、商户处理(零售、网络订单)等等。

伴随着最新一轮高达80亿美元估值的融资,一些业界人士预计该公司将不会再公开募资,本次融资很可能是IPO之前的最后一轮。

鉴于Coinbase自始至终的合规化运作,未来IPO已在预期之内。

正如加密货币交易所Coinbase创始人兼CEOBrian Armstrong所言,Coinbase已经盈利了很长一段时间,未来希望通过IPO,经营一家上市公司。

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